שאלה:
אני בן 34, רווק, ומבוטח כשכיר במסלול קצבה בלבד כבר 5 שנים בקרן פנסיה חדשה, האם זה מסלול שמתאים לי?
תשובה:
על פניו, המסלול שלך נראה בסדר גמור לצרכים שלך. עם זאת, בגלל שאתה רווק, הייתי מייעץ לך לעדכן את הקרן ובכך ולוותר על פנסיית השאירים כך שתכוסה בביטוח נכות וזקנה בלבד ולא תאלץ לשאת בעלויות לביטוח שאירים. עם שינוי הסטטוס המשפחתי יש להודיע לקרן וכך תכוסה מידית בביטוח לשאירים.